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Finanzoptimierung 

Julian Stegmüller
Hauptstraße 11
34471 Volkmarsen

 
Kontakt

Mobil: 0176 55638283

Telefon: 05691 6218887

FAX: 0561 54089 0007

 

E-Mail: info@finanz-makler.org

 

Zuständige Aufsichtsbehörde:

 

IHK Kassel

Kurfürstenstraße 9

34117 Kassel

Mail: info@kassel.ihk.de

www.ihk-kassel.de

Tel.: 0561 78910 / Fax: 0561 7891290

 

Berufsbezeichnung

 

Versicherungsmakler nach §34d Abs. 1 GewO

Vermittlerregisternummer: D-JIA2-8Q63L-04

 

Registrierung im Versicherungsvermittlerregister

(www.vermittlerregister.info) unter Regist.-Nr:  D-JIA2-8Q63L-04

Registerführende Stelle nach § 11a GewO:

Deutscher Industrie- und Handelskammertag e.V. (DIHK),

Breite Str. 29, 10187 Berlin

Telefon: 0180 6005850 (Festnetzpreis 0,20 €/Anruf; Mobilfunkpreise maximal 0,60€/Anruf)

 

 

Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 S. 1 GewO

Registrierungsnummer: D-F-139-8K2D-85

 

 

Immobiliardarlehensvermittler (§ 34i Abs. 1 S. 1 GewO)

Registrierungsnummer: D-W-139-RMCA-33

Erlaubnisbehörde: Landkreis Waldeck-Frankenberg

Sachgebiet Ordnungs- und Gewerberecht

Südring 2, 34497 Korbach

Registerbehörde: IHK Kassel-Marburg, Kurfürstenstr. 9

34117 Kassel

 

____________________________________________________

 
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer gemäß § 27 a Umsatzsteuergesetz: DE 258019297

Schlichtungsstellen - außergerichtliche Streitbeilegung:

Für eventuelle Streitigkeiten zwischen Kunden und Versicherungsvermittlern gibt es die Möglichkeit einer außergerichtlichen Streitschlichtung durch die so genannten Ombudsleute des Versicherungswesens, die Sie im Bedarfsfall unter folgenden Adressen erreichen:

Versicherungsombudsmann e.V.

vertreten durch den Vorstand 
Dr. Wolfgang Weiler, Vorsitzender des Vorstands 
Dr. Horst Hiort, Geschäftsführer, 

Sitz: 
Leipziger Straße 121 
10117 Berlin
 

Postfach 080632, 10006 Berlin
Tel.: 0800 3696000
Aus dem Ausland unter der gebührenpflichtigen Rufnummer:
Tel.: +49 30 206058 99 
Fax: 0800 3699000
Aus dem Ausland per Fax unter der gebührenpflichtigen Rufnummer:
Tel.: +49 30 206058 98 
Email: beschwerde@versicherungsombudsmann.de, 
Internet: http://www.versicherungsombudsmann.de 

Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung

Postfach 06 02 22, 10052 Berlin. 
Tel.: 0800 2 55 04 44 (kostenfrei aus deutschen Telefonnetzen), 
Fax: 030 20458931. 
Internet: http://www.pkv-ombudsmann.de

Weitere Ombudsleute und Informationen s. unter

BAFin – Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, 
Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn und 
Lurgiallee 12, 60439 Frankfurt 
Tel.: 0228 4108 0, Hotline: 0228 7777, 
Fax: 0228 1550. 
Email: poststelle@bafin.de, 
Internet: http://www.bafin.de, „unter Ombudsleute“ 
Es gilt das Recht der Bundesrepublik Deutschland.

Informationen zur Nachhaltigkeit

gemäß EU-Transparenz-Verordnung (TVO)

 

Informationen über Nachhaltigkeitsrisiken bei Finanzprodukten

Was sind Nachhaltigkeitsrisiken?

Als Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) werden Ereignisse oder Bedingungen aus den drei Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) bezeichnet, deren Eintreten negative Auswirkungen auf den Wert der Investition bzw. Anlage haben könnten. Diese Risiken können Unternehmen genauso wie ganze Branchen oder Regionen betreffen.

Was gibt es für Beispiele für Nachhaltigkeitsrisiken in den drei Bereichen?

  • Umwelt: In Folge des Klimawandels könnten vermehrt auftretende Extremwetterereignisse ein Risiko darstellen. Dieses Risiko wird auch physisches Risiko genannt. Ein Beispiel hierfür wäre eine extreme Trockenperiode in einer bestimmten Region. Dadurch könnten Pegel von Transportwegen wie Flüssen so weit sinken, dass der Transport von Waren beeinträchtigt werden könnte.
  • Soziales: Im Bereich des Sozialen können sich Risiken zum Beispiel aus der Nichteinhaltung von arbeitsrechtlichen Standards oder des Gesundheitsschutzes ergeben.
  • Unternehmensführung: Beispiele für Risiken im Bereich der Unternehmensführung sind etwa die Nichteinhaltung der Steuerehrlichkeit oder Korruption in Unternehmen.

Information zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratungstätigkeit (Art. 3 TVO)

Um Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratung einzubeziehen, werden im Rahmen der Auswahl von Anbietern und deren Finanzprodukten deren zur Verfügung gestellte Informationen berücksichtigt.
Anbieter, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in ihre Investitionsentscheidungen haben, werden ggf. nicht angeboten.

Im Rahmen der Beratung wird ggf. gesondert dargestellt, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investmententscheidung erkennbare Vor- bzw. Nachteile für den Kunden bedeuten.

Über die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Anbieters informiert dieser mit seinen vorvertraglichen Informationen. Fragen dazu kann der Kunde im Vorfeld eines möglichen Abschlusses ansprechen.

Um die Bewertung von Nachhaltigkeitsrisiken vorzunehmen, nutzt der Finanzberater u.a. zusätzliche Informationen von Dienstleistern, Verbänden oder Organisationen, die sich auf die Beurteilung dieser Risiken spezialisiert haben. Grundsätzlich wird auch in Bezug auf Nachhaltigkeitsrisiken eine möglichst breite Streuung (Diversifizierung) der Anlage in Finanzprodukte oder ggfs. auch innerhalb eines Finanzproduktes empfohlen.

 

Informationen zur Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Art. 4 TVO)

Im Rahmen der Beratung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Berücksichtigung erfolgt auf Basis der von den Anbietern zur Verfügung gestellten Informationen zu ihrer Nachhaltigkeit und ggf. der Nachhaltigkeit des jeweiligen Finanzproduktes. (Zurzeit kann eine Berücksichtigung auf Grund sich aufbauender, aber aktuell noch ggf. rudimentärer Informationen durch die Anbieter lediglich bedingt erfolgen)

 

Informationen zur Vergütungspolitik bei der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 5 TVO)

Die Vergütung für die Vermittlung von Finanzprodukten wird nicht von den jeweiligen Nachhaltigkeitsrisiken beeinflusst.

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